Игорный бизнес, криптобанкинг, пищевые технологии. Какие капиталы готовы вложить западные венчурные фонды в Украину, несмотря на российскую агрессию, рассказал Никита Измайлов – акционер БК Parimatch, основатель финтех-фонда N1 Management Company и инвестор необанка sportbank.
По словам Никиты Измайлова, иностранным инвесторам очень тяжело принять военные риски, являющиеся для них запредельными. Но даже уже сейчас появляются фонды, которые начинают интересоваться украинским рынком. Тем не менее, высокий риск часто конвертируется в очень высокие прибыли.
«Объективно риск войны для них он заоблачный. Инвесторам трудно его проглотить. Но уже появляются фонды, которые понемногу начинают втягиваться. Риски в таких инвестициях венчурным капиталам принять затруднительно, однако потенциально вознаграждение очень велико», – отметил основатель финтех-фонда N1 Management Company Никита Измайлов.
В Украине есть стартапы, цена которых многократно вырастет после войны и мощный кадровый ресурс, считает Измайлов. И финтех-фонд N1 в условиях войны смог сделать крайне успешные инвестиции в мощные и перспективные украинские стартапы.
«Сложнее всего для стартапа – найти правильных людей. И во многих случаях они есть в Украине. Просто надо, чтобы закончилась эта война. В июне мы N1 инвестировали 500 тыс долларов в финансово-технический стартап Transenix, который, вероятно, стоил бы, как минимум, в пять раз больше до начала войны. Еще одна компания, в которую я мог бы инвестировать, оценивалась в 7 млн долларов до войны, но сейчас цена упала примерно до 1 млн долларов», – пояснил Никита Измайлов.
Таких стартапов, как Transenix, в Европе всего пять. Проект использует технологию Tap On Phone и прошел сертификацию платежных систем VISA и Mastercard. Приложение дает возможность бизнесменам не тратиться на приобретение POS-терминалов. А потребители получают больше торговых заведений с бесконтактной оплатой. При этом не может быть претензий и у налоговых органов. Клиент получает товарно-кассовый чек в электронном виде.
Transenix не предусматривает операционных затрат, зато имеет большое количество функций под разный бизнес. Есть специальные опции для такси, парикмахерских, служб доставки, кафе и других. Программа сохраняет истории транзакций и расчетов с банками, аналитику. Через мобильный банкинг можно круглосуточно управлять корпоративной карточкой или текущим счетом предприятия.
Измайлов отметил, что в сотрудничестве с зарубежными инвесторами украинские предприниматели очень заинтересованы. Такая коллаборация является взаимовыгодной – она дает преимущества обеим его сторонам.
«Ряд украинских стартапов заинтересован в привлечении именно иностранных инвестиций. Какие это дает преимущества? Во-первых, часто более высокие инвестиции, чем им предложили бы отечественные фонды. Во-вторых, это дает более тщательную проверку и партнеров, которые могут позже стать мостиком к следующим инвесторам. Пока это является проблемой для многих украинских стартапов», – отметил акционер Parimatch Никита Измайлов.
Об интересе западных венчурных фондов недавно говорили во время двух ведущих конференций по финансовым технологиям Finovate и SALT conference, состоявшихся в Нью-Йорке, которые посетил Никита Измайлов. Особенно впечатлило участников онлайн выступление на конференции SALT conference президента Украины Владимира Зеленского и заместителя министра цифровой трансформации Александра Борнякова. Потенциальных инвесторов очень вдохновили слова украинцев.
«Владимир Зеленский на площадке SALT обратился к топовым инвесторам мира с призывом вкладывать в Украину. В свою очередь Александр Борняков доходчиво объяснил иностранцам, почему Украина является привлекательной страной для инвестиций даже во время войны. Подчеркнул преимущества Diia City. Но самое главное, он рассказал, почему украинцы побеждают врага на фронте. Я чувствовал гордость за свою страну, когда их слушал! Поддерживаю призыв президента и мотивирую себя и команду работать еще упорней, чтобы финтех-фонд N1 в будущем стал как минимум украинским BlackRock», – заявил Никита Измайлов.
Акционер sportbank также рассказал о главных темах, состоявшихся в Нью-Йорке конференций. По словам Никиты Измайлова, основным на Finovate стало обсуждение тем открытого банкинга, цифрового банкинга и крипто-банкинга.
“Finovate – специализированная финтех-конференция. У нее достаточно необычный формат. Половина времени посвящена представлению демо-продуктов и стартапов со сцены. Четверть времени проводят панели, остальное отдано под презентации. Украинских финтех-проектов на Finovate в этом году не было. В основном представленные решения направлены на американский рынок. Много разговоров и презентаций было об Open Banking, Crypto Banking и Digital Banks. Также, на конференции представили Kaitlin – первый в этой сфере гуманизированный искусственный интеллект, который в будущем сможет заменить операторов колл-центров, при этом слушая и разговаривая, как живой человек», – отметил Никита Измайлов.
В свою очередь, тематика SALT conference была более широкой и охватывала значительное количество стратегических инвестиционных направлений.
«SALT – конференция, направленная на крупных инвесторов. В основном там рассматривали темы криптовалюты и криптобанков, Web 3.0, биологические и пищевые технологии, проблемы долголетия, подходы к формированию бизнес-портфеля. Так же обсуждение макропрогнозов. Однако для хедж-фондов SALT стала платформой для обсуждения низкой доходности от инвестиций. Многие известные инвесторы, посещавшие конференцию на протяжении многих лет, в этом году отсутствовали. Этого говорит, что интерес SALT в 2022 году сместился с хедж-фондов на криптоинвестиции», – отметил Никита Измайлов.
СПРАВКА. Никита Измайлов – украинский инвестор, банкир, основатель финтех-фонда N1, в портфель которого входят необанк sportbank, платежная система Asquad, стартап с технологией Tap to phone Transenix и другие проекты. С 2012 по 2016 годы Никита Измайлов занимал должность финансового директора PMBL (Parimatch), впоследствии стал акционером Parimatch. Бизнесмен спонсирует проекты по поддержке ВСУ. Так, Измайлов является крупнейших доноров благотворительного фонда U-Hero, который разворачивает в Украине сеть лазерных тиров для обучения и тренировки бойцов ТРО. Компания Parimatch обеспечивает различные подразделения ВСУ разведывательными дронами и автомобилями.